2024 Зохиолч: Elizabeth Oswald | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2024-01-13 00:10
Санхүүгийн төлөвлөгчид: тэдний хийдэг зүйл Санхүүгийн төлөвлөгч нь таныг одоогийн санхүүгийн хэрэгцээ, урт хугацааны зорилгодоо хүрэхэд тань чиглүүлдэг. … Бусад хүмүүс, тухайлбал, мэргэшсэн санхүүгийн төлөвлөгч нар ерөнхий мэргэжлийн эмч нар бөгөөд төсөв боловсруулах, хөрөнгө оруулалт хийхээс эхлээд даатгал, тэтгэврийн төлөвлөлт хүртэл зөвлөгөө өгдөг.
CFP хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгч чадах уу?
Зарим санхүүгийн төлөвлөгчид CFP® сертификат эсвэл CFA (Chartered Financial Analyst) зэрэг итгэмжлэлүүдтэй байдаг. … Үйлчлүүлэгчиддээ хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх санхүүгийн төлөвлөгчид SEC эсвэл зохих улсын үнэт цаасны зохицуулах байгууллагад бүртгүүлэх ёстой.
Санхүүгийн зөвлөх зөвлөгөө өгч чадах уу?
Олон хүмүүс санхүүгийн зөвлөгөө өгөх туршлагатай мэргэжилтний талаар ялангуяа хөрөнгө оруулалт хийх талаар боддог. Энэ нь эхлэхэд маш сайн газар боловч дүр зургийг бүрэн дүрсэлж чаддаггүй. Ойрхон ч биш! Санхүүгийн зөвлөхүүд өөр олон мөнгөний зорилготой хүмүүст тусалж чадна.
Хэн хуулийн дагуу хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх боломжтой вэ?
Санхүүгийн төлөвлөгч, банкир, брокер нь ихэвчлэн богино болон урт хугацааны санхүүгийн зорилгын талаар хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх боломжтой. Санал болгож буй хөрөнгө оруулалт хийхээсээ өмнө үргэлж санхүүгийн зөвлөхөөс ур чадвар асуугаарай.
Санхүүгийн төлөвлөгчид хөрөнгө оруулалтын зөвлөх мөн үү?
Энэ тодорхойлолтын дагуу олон мэргэжилтнүүдийг хөрөнгө оруулалтын зөвлөх гэж үзэж болно. Жишээлбэл, мөнгөменежерүүд, санхүүгийн төлөвлөгчид болон хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд бүгд хөрөнгө оруулалтын зөвлөхөөр бүртгүүлэх боломжтой.
Зөвлөмж болгож буй:
Хөрөнгө оруулалтын хамгийн шилдэг програм юу вэ?
Тойм: 2021 оны шилдэг хөрөнгө оруулалтын програмууд We althfront – Нарийвчилсан багц менежментийн шилдэг хөрөнгө оруулалтын програм. … Acorns – Хадгалагчдад зориулсан хөрөнгө оруулалтын шилдэг програм. … Betterment – Нийгмийн хариуцлагатай хөрөнгө оруулалт хийх шилдэг хөрөнгө оруулалтын програм.
Хөрөнгө оруулалтын өгөөж нь юу вэ?
Хөрөнгө оруулалтын өгөөж эсвэл зардлын өгөөж нь цэвэр орлого болон хөрөнгө оруулалтын харьцаа юм. Өндөр ROI гэдэг нь хөрөнгө оруулалтын ашиг нь түүний өртөгтэй харьцуулахад эерэг байдаг гэсэн үг юм. Гүйцэтгэлийн хэмжүүр болгон ROI-ийг хөрөнгө оруулалтын үр ашгийг үнэлэх эсвэл хэд хэдэн өөр хөрөнгө оруулалтын үр ашгийг харьцуулах зорилгоор ашигладаг.
Мөнгө зээлэх нь хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа мөн үү?
Өгүүлсэн болон цуглуулсан зээлүүд (хүүгийн хамт) засгийн газрын хөтөлбөрийн нэг хэсэг тул зээлийн үйл ажиллагааг хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа биш харин үйл ажиллагааны үйл ажиллагаа гэж тайлагнадаг. Зээл нь хөрөнгө оруулалт эсвэл санхүүжилтийн үйл ажиллагаа мөн үү?
Хөрөнгө оруулалтын өгөөж өндөр байх уу?
Өндөр ашиг олохын тулд тогтмол орлоготой бүтээгдэхүүнтэй харьцуулахад зах зээлтэй холбоотой хөрөнгө оруулалтад хөрөнгө оруулах хэрэгтэй. Өндөр өгөөж өгөх боломжтой хөрөнгийн ангилал бол өмч юм. Хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг та хэрхэн хангах вэ?
Хөрөнгийн брокер нь хөрөнгө оруулалтын банкиртай адилхан уу?
Банкчин нь банкны харилцагчдад зээл, зээлийн шугам, данс нээх, төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэх үүрэгтэй. Харин хөрөнгийн биржийн брокер хөрөнгө оруулалтын чиглэлээр мэргэшсэн бөгөөд үйлчлүүлэгчдэд тэдний өмнөөс арилжаа хийхээс гадна багц эсвэл стратеги санал болгож болно.
