Өөрчлөлтөөс үлдсэн аливаа дүн нь татварын дараах шимтгэлд тооцогдоно. Хасагдахгүй мэргэшсэн ажилтны төлөвлөгөөнөөс уламжлалт эсвэл SEP IRA-д шилжүүлэхэд багтсан ажилтны шимтгэлийг 2-р мөр, 8606 маягт, Хасагдахгүй IRA-ын IRA-ийн үндсэн дээр нэмэх ёстой.
Суутгагдахгүй шимтгэл гэж юу вэ?
Та татварын тайландаа суутгадаггүй уламжлалт IRA-д оруулсан аливаа мөнгө нь "суутгалгүй шимтгэл" болно. Та буцаж ирэхдээ эдгээр хувь нэмрийг тайлагнах ёстой бөгөөд үүнийг хийхийн тулд 8606 маягтыг ашигладаг. Тэднийг мэдээлэх нь таны мөнгийг хэмнэнэ.
Rollover IRA нь хасагдах эсвэл хасагдахгүй юу?
IRS Publication 590-A-ын дагуу: 8606 маягт нь таныг шаардлага хангасан тэтгэврийн төлөвлөгөөнөөс уламжлалт IRA-д шилжүүлсэн жилийн хугацаанд ашиглагдахгүй бөгөөд хуулалтад татвар ногдуулахгүй дүнг багтаасан болно.
Өнхрөхийг хувь нэмэр гэж тооцдог уу?
Миний эргэлтийг оруулсан хувь нэмэрт тооцох уу? Үгүй. Энэ нь таны жилийн шимтгэлийн хязгаараас тусад нь тооцогдоно. Тиймээс та нээсэн жилдээ IRA-даа зөвшөөрөгдсөн шимтгэлийн хязгаар хүртэл нэмэлт мөнгө оруулах боломжтой.
Хувь нэмэр оруулах болон эргүүлэх хоёрын ялгаа нь юу вэ?
Тиймээс жилийн шимтгэл, шилжүүлэг эсвэл хөрвүүлэлтийн хуваарилалтын гол ялгаа нь жилийн шимтгэл юм. IRA эсвэл Roth IRA дансандоруулсан "шинэ мөнгө"-ийг илэрхийлнэ. Эргүүлэх гэдэг нь татварын хойшлуулсан дансанд байсан мөнгийг өөр татвар төлсөн данс руу шилжүүлэх явдал юм.
