Хэрэв таны санхүүгийн зөвлөх таны данснаас шууд мөнгө хулгайлсан бол энэ нь хулгай. Эдгээр тохиолдлуудад таны данснаас мөнгө шилжүүлэх гэх мэт санхүүгийн зөвлөхийн санаатай үйлдэл орно. Гэсэн хэдий ч, таны санхүүгийн зөвлөх тэдний үйлдэл, эс үйлдэхүй нь таны санхүүгийн алдагдалд хүргэсэн тохиолдолд танаас хулгайлж болзошгүй.
Санхүүгийн зөвлөх таны мөнгийг алдвал яах вэ?
Хариулт нь: Тийм ээ, та санхүүгийн зөвлөхөө шүүхэд өгч болно. Зөвлөх буюу тэдний ажилладаг брокерийн компани нь FINRA-ийн дүрэм, журмыг дагаж мөрдөөгүй бөгөөд үүний үр дүнд та хөрөнгө оруулалтын хохирол амсах үед санхүүгийн нөхөн төлбөр авахаар арбитрын шүүхэд нэхэмжлэл гаргаж болно.
Санхүүгийн зөвлөх маань муу байгааг яаж мэдэх вэ?
Танай зөвлөх буруу сонголт байж магадгүй гэсэн зарим шинж тэмдгүүд энд байна:
- Тэд хагас цагийн итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч юм.
- Тэд олон эх сурвалжаас мөнгө авдаг.
- Тэд хэт их хураамж авдаг.
- Тэд онцгой эрхтэй гэж мэдэгддэг.
- Тэдэнд тохируулсан төлөвлөгөө байхгүй.
- Та үргэлж тэдэн рүү залгах хэрэгтэй.
- Тэдэнд лавлагаа байхгүй байна.
Та яагаад санхүүгийн зөвлөх ашиглаж болохгүй гэж?
Хариуцлага хүлээхээс зайлсхийх Санхүүгийн зөвлөхөөсөө хамааралтай болно гэдэг үнэхээр амархан. … Үүгээр зогсохгүй өөрийн хөрөнгө оруулалтын хариуцлагаас зайлсхийснээр та ТӨЛБӨРТ маш их мөнгө алдаж байна. Санхүүгийн зөвлөхөд төлөх төлбөр нь тийм ч их биш мэт санагдаж болох ч энэ нь асар их мөнгө юмурт хугацаанд мөнгөний.
Хохиролд санхүүгийн зөвлөх хариуцлага хүлээх үү?
Калифорнийн хуулиар санхүүгийн зөвлөхүүдийн ёс зүйн өндөр стандартыг баримталдаг. Хэрэв тэд энэ үүргээ зөрчсөн тохиолдолд тэдгээр нь санаатайгаар үйлдээгүй байсан ч үйлчлүүлэгчдийнхээ өмнө учирсан хохирлыг хариуцах болно. Үүнийг брокерын хайхрамжгүй байдал гэж нэрлэдэг.
