Нас барсны орлогын албан татварт төлнө. Өв залгамжлал нь орлогод татвар ногдуулдаггүй тул POD дансны үнэ ерөнхийдөө таны татвар ногдох орлогод орохгүй. Өв залгамжлагч нас барахаас өмнө POD дансанд олсон аливаа орлогыг орлогын албан татварын эцсийн мэдүүлэгт тайлагнана.
Та ашиг хүртэгчээр авсан мөнгөндөө татвар төлөх ёстой юу?
Тэтгэвэр авагчид өвлөн авсан тэтгэврийн данснаас (IRA эсвэл 401() татсан мөнгийг эс тооцвол өвлөн авсан мөнгө болон бусад өмч хөрөнгөдөө орлогын албан татвар төлөх шаардлагагүй болно к) төлөвлөгөө). … Мөнгө болон бусад эд хөрөнгө өвлөн авсан хүмүүсийн хувьд сайн мэдээ гэвэл тэд түүнд орлогын албан татвар төлөх шаардлагагүй байдаг.
Та нас барсан дансны шилжүүлэгт татвар төлдөг үү?
Үнэндээ нас барсан дансны шилжүүлэг данс эзэмшигчийг амьд байх үед орлогын болон хөрөнгийн орлогын бүх татвар, түүнчлэн өмчлөгчийнх нь үл хөдлөх хөрөнгийн болон өв залгамжлалын татварт ногддог. үхэл.
Та өв залгамжлалын мөнгөө IRS-д мэдэгдэх ёстой юу?
Холбооны татварын зорилгоор өв залгамжлалыг орлогод тооцохгүй, та бэлэн мөнгө, хөрөнгө оруулалт эсвэл үл хөдлөх хөрөнгө өвлөн авсан эсэхээс үл хамааран. Гэсэн хэдий ч татваргүй эх үүсвэрээс ороогүй тохиолдолд өвлөн авсан хөрөнгийн дараагийн орлогод татвар ногдуулна.
Үхлийн дансны өр төлбөрийг баталгаажуулахаас зайлсхийдэг үү?
Таны амьдралын даатгалын бодлого дээрээ ашиг хүртэгч гэж нэрлэсэн хэн ч байсан нас барсан хүний тэтгэмжийг ямар нэгэн баталгаа гаргахгүйгээр шууд авах болно. Гурав дахь ньшалгалтын хугацаанаас гадуур дамжих боломжтой тэтгэврийн дансууд. … Нас барсан дансны өглөг нь мөн адил ажилладаг. Хамгийн сүүлд гэхдээ хамгийн чухал зүйл бол хамтран өмчлөх үл хөдлөх хөрөнгө юм.
