Санхүүгийн төлөвлөгч эсвэл хувийн санхүүгийн төлөвлөгч бол мэргэшсэн санхүүгийн зөвлөх юм. Бүрэн үйлчилгээний хувийн санхүүгийн чиглэлээр дадлага хийснээр тэд үйлчлүүлэгчдэд хөрөнгө оруулалт, даатгал, татвар, тэтгэвэр, үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн талаар зөвлөгөө өгдөг.
Санхүүгийн төлөвлөгч юу хийдэг вэ?
Санхүүгийн төлөвлөгчид: тэдний хийдэг зүйл
Санхүүгийн төлөвлөгч таны одоогийн санхүүгийн хэрэгцээ, урт хугацааны зорилгодоо хүрэхэд тань туслах болно. Энэ нь ихэвчлэн санхүүгийн байдлаа үнэлж, мөнгөө (одоо болон ирээдүйд) юу болгохыг хүсч байгаагаа ойлгож, таныг тэнд хүргэх төлөвлөгөө гаргахад тусална гэсэн үг юм.
Санхүүгийн төлөвлөгч нь санхүүгийн зөвлөхтэй адилхан уу?
Санхүүгийн төлөвлөгч нь компани болон хувь хүмүүст урт хугацааны санхүүгийн зорилгод хүрэх хөтөлбөрийг бий болгоход тусалдаг мэргэжлийн хүн юм. Санхүүгийн зөвлөх гэдэг нь хөрөнгө оруулалт болон бусад данс зэрэг таны мөнгийг удирдахад тусалдаг хүмүүст зориулсан илүү өргөн нэр томъёо юм.
Санхүүгийн төлөвлөлтийн ажилд хэр их мөнгө хэрэгтэй вэ?
Санхүүгийн зөвлөхийн үнэ хэд вэ? Санхүүгийн төлөвлөгч -тэй уулзах зардал нь төлөвлөгөө гаргахад $2,500-аас $3,500 хооронд хэлбэлзэж, хэрэв бол жил бүр ойролцоогоор 3000-3500 доллар болно. Та Төлөвлөгөөний Холбооны (FPA) дагуу төлөвлөгч -тай байнгын харилцаатай байна.
Санхүүгийн зөвлөхүүд таны мөнгийг хулгайлж чадах уу?
Хэрэв таны санхүүгийн зөвлөх таны данснаас шууд мөнгө хулгайлсан бол энэ нь хулгай. Эдгээр тохиолдлуудад хамаарнатаны данснаас мөнгө шилжүүлэх гэх мэт санхүүгийн зөвлөхийн санаатай үйлдэл. Гэсэн хэдий ч, таны санхүүгийн зөвлөх тэдний үйлдэл, эс үйлдэхүй нь таны санхүүгийн алдагдалд хүргэсэн тохиолдолд танаас хулгайлж болзошгүй.
