2024 Зохиолч: Elizabeth Oswald | [email protected]. Хамгийн сүүлд өөрчлөгдсөн: 2024-01-13 00:10
Санхүүгийн төлөвлөгч эсвэл хувийн санхүүгийн төлөвлөгч бол мэргэшсэн санхүүгийн зөвлөх юм. Бүрэн үйлчилгээний хувийн санхүүгийн чиглэлээр дадлага хийснээр тэд үйлчлүүлэгчдэд хөрөнгө оруулалт, даатгал, татвар, тэтгэвэр, үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн талаар зөвлөгөө өгдөг.
Санхүүгийн төлөвлөгч юу хийдэг вэ?
Санхүүгийн төлөвлөгчид: тэдний хийдэг зүйл
Санхүүгийн төлөвлөгч таны одоогийн санхүүгийн хэрэгцээ, урт хугацааны зорилгодоо хүрэхэд тань туслах болно. Энэ нь ихэвчлэн санхүүгийн байдлаа үнэлж, мөнгөө (одоо болон ирээдүйд) юу болгохыг хүсч байгаагаа ойлгож, таныг тэнд хүргэх төлөвлөгөө гаргахад тусална гэсэн үг юм.
Санхүүгийн төлөвлөгч нь санхүүгийн зөвлөхтэй адилхан уу?
Санхүүгийн төлөвлөгч нь компани болон хувь хүмүүст урт хугацааны санхүүгийн зорилгод хүрэх хөтөлбөрийг бий болгоход тусалдаг мэргэжлийн хүн юм. Санхүүгийн зөвлөх гэдэг нь хөрөнгө оруулалт болон бусад данс зэрэг таны мөнгийг удирдахад тусалдаг хүмүүст зориулсан илүү өргөн нэр томъёо юм.
Санхүүгийн төлөвлөлтийн ажилд хэр их мөнгө хэрэгтэй вэ?
Санхүүгийн зөвлөхийн үнэ хэд вэ? Санхүүгийн төлөвлөгч -тэй уулзах зардал нь төлөвлөгөө гаргахад $2,500-аас $3,500 хооронд хэлбэлзэж, хэрэв бол жил бүр ойролцоогоор 3000-3500 доллар болно. Та Төлөвлөгөөний Холбооны (FPA) дагуу төлөвлөгч -тай байнгын харилцаатай байна.
Санхүүгийн зөвлөхүүд таны мөнгийг хулгайлж чадах уу?
Хэрэв таны санхүүгийн зөвлөх таны данснаас шууд мөнгө хулгайлсан бол энэ нь хулгай. Эдгээр тохиолдлуудад хамаарнатаны данснаас мөнгө шилжүүлэх гэх мэт санхүүгийн зөвлөхийн санаатай үйлдэл. Гэсэн хэдий ч, таны санхүүгийн зөвлөх тэдний үйлдэл, эс үйлдэхүй нь таны санхүүгийн алдагдалд хүргэсэн тохиолдолд танаас хулгайлж болзошгүй.
Зөвлөмж болгож буй:
Санхүүгийн хөрвөх хэрэгсэл гэж юу вэ?
Хөрвөх боломжтой бол бонд, давуу эрхийн хувьцаа Давуу эрхийн хувьцаа гэдэг нь энгийн хувьцаанаас ялгаатай тодорхой эрх олгосон хувьцааны ангилал юм. Тухайлбал, давуу эрхийн хувьцаа нь ихэвчлэн ногдол ашгийн өндөр төлбөртэй, татан буугдсан тохиолдолд хөрөнгийн нэхэмжлэлийн шаардлага өндөр байдаг.
Санхүүгийн дутагдал гэж юу вэ?
Алдаа гэдэг нь санхүүгийн үүрэг эсвэл өр төлбөр нь бэлэн байгаа бэлэн мөнгөний шаардлагатай хэмжээнээс хэтэрсэн дүнг хэлнэ. Өвөрмөц нөхцөл байдлаас үүдэлтэй түр зуурын хомсдол эсвэл байнгын байж болох бөгөөд энэ тохиолдолд санхүүгийн менежмент муу байгааг илтгэнэ.
Санхүүгийн гэрээ гэж юу вэ?
Гэрээ гэж юу вэ? Хууль эрх зүйн болон санхүүгийн нэр томьёоны хувьд гэрээ гэдэг нь гэрээ эсвэл бусад албан ёсны өрийн гэрээнд тодорхой үйл ажиллагаа явуулах, хийхгүй, эсвэл тодорхой босго давах амлалт юм. Санхүүгийн гэрээнүүд юу вэ? Санхүүгийн гэрээнүүд нь зээлдэгч талын хийсэн амлалт эсвэл гэрээнүүд нь санхүүгийн шинж чанартай байдаг.
Санхүүгийн байгууллагыг луйвардах гэж юу вэ?
Санхүүгийн байгууллага, банкны хадгаламж эзэмшигчдээс мөнгө болон бусад эд хөрөнгийг залилан мэхлэх аргыг ашигласан аливаа хууль бус үйлдлийг ихэвчлэн банкны залилан гэж ангилдаг. Бусад залилангийн гэмт хэргийн нэгэн адил банкны луйвар нь ямар нэгэн үнэ цэнтэй зүйлийг олж авахын тулд "
А5 эсвэл a6-ийн аль нь том төлөвлөгч вэ?
Жижиг эсвэл хувийн хэмжээтэй төлөвлөгчид – A6 Төлөвлөгчдийн жижиг эсвэл хувийн хэмжээтэй хувилбар нь ихэвчлэн А5 хэмжээтэй төлөвлөгч цаасны тал орчим хэмжээтэй байдаг. Эдгээр жижиг төлөвлөгчид ихэвчлэн A6 хэмжээтэй байдаг. А5 ямар хэмжээтэй төлөвлөгч вэ?
